נושאים מזומן ברכב? ובכן, לשווא: למה זה אסור כשיכולים להחרים

נשיאת מזומנים ברכב יכולה להיות טרחה, במיוחד אם מדובר בסכומים גבוהים.

בשנים האחרונות חלה ירידה משמעותית בשימוש במזומן בעולם המערבי, מה שתקף גם ביוון, שעוקבת אחר מגמה שבה כסף מפלסטיק החליף במידה רבה את המזומן.

על פי החוק הרלוונטי התקף ביוון, המגבלה לעסקאות מזומן היא 500 יורו, וכל עסקה אחרת החורגת מכך חייבת להתבצע באופן אלקטרוני. ההגבלות הוכנסו למאבק בהלבנת הון (שחור מזומן) ובין היתר לחסימת מקורות מימון טרור.

במקרה של בדיקה, אם יימצא ברכב סכום כסף גדול מאוד, עשוי בעל הרכב או הכסף להידרש להסביר ולהוכיח לרשויות כי סכום זה נמצא ברשותו כדין.

בנוסף, קיימות הגבלות על זמינות השטרות, בהם נהגים שמסתובבים לעתים קרובות אירופה, ניתן לייצא מחוץ לארץ. כלומר, אם הנהג חוצה את הגבול ליוון או מחוצה לה וברשותו 10,000 יורו או יותר, עליו להצהיר על הסכום לרשויות המכס. זה חל גם על כל מכשיר פיננסי או כספי אחר שניתן להעביר בעילום שם מאדם אחד לאחר.

נשיאת מזומנים מיוון לחו"ל ברכב מותרת עד 2,300 אירו לאדם לטיול.

מתי, אם הסכום שיש לך עולה על 10,000 יורו ואינך מצהיר על כך, ישנה אפשרות שרשויות המכס יתפסו את הכסף ויטילו סנקציות שונות לכל מדינה.

"סכום ההקפאה" יכול להימשך עד 3 חודשים, בהתאם לתקנות איסור הלבנת הון. בנוסף, קוד המכס מספק הטלת קנס של 25% מהסכום שלא הוצהר.

דוגמה טיפוסית היא נהג צרפתי שניסה לחצות את גבול המדינה במכוניתו כשהוא נושא 20,000 יורו. הצרפתי לא הצהיר על הסכום, ובבדיקה שערכה רשויות המכס הוחרם הכסף מכיוון שהנהג לא הצליח להוכיח שהוא שייך לו כדין. לבסוף הוא הצליח, שנתיים לאחר מאבק משפטי ממושך.

Source link