פייננשל טיימס: בתוך אגודת אנשי הכספים החשאית ביותר באירופה

בסוף אוקטובר, יותר מ-40 מהבנקאים המשפיעים ביותר באירופה התאספו במלון דולדר גרנד המפואר המשקיף על ציריך כדי לדון במצב התעשייה שלהם במשך שלושה ימים.

למשתתפים ניתנה ההזדמנות לשאול שאלות את שרת האוצר השוויצרית קארין קלר-סאטר ואת נגיד הבנק המרכזי תומס ג'ורדן, קצת יותר מחצי שנה לאחר שהצמד מילא תפקיד מפתח בהצלת קרדיט סוויס מידי המתחרה UBS.

המשא ומתן, שמידע עליו לא פורסם, אורגן על ידי ארגון רב השפעה שרק מעטים יודעים על קיומו מחוץ לחבריו הנדירים.

ה-Institut International d'Etudes Bancaires (IIEB) הוא המועדון האקסקלוסיבי והסודי ביותר בתחום הפיננסים האירופי, שבו ראשי בנק מתערבבים עם אורחים, החל מנשיאים וראשי ממשלה ועד מלכים ובנקים מרכזיים.

"זה לא כמו דאבוס, שם כל אחד יכול לקנות חבר", אמר חבר מועדון ותיק ל"פייננשל טיימס". "זה באמת בלעדי."

למרות שה-IIEB נוצר כדי לטפח קשרים הדוקים יותר בין בנקים בתקופה של מתחים גיאופוליטיים ובעיות יציבות פיננסית באירופה, פגישותיו החשאיות והמפוארות מסתכנות בחוסר מהציפיות המודרניות של שקיפות.

"אנחנו חברים בארגון במשך עשרות שנים כאשר הוא שירת את המטרה לקרב בין בנקים אירופיים", אמר פאר בומן, יו"ר הבנק השבדי הנדלסבנקן, ל-FT, "אבל לאחר המשבר הפיננסי הרגשנו שהעודפים והמחסור של השקיפות לא תאמה את הערכים שלנו".

במשך 73 שנים, ה-IIEB כינס את ראשי הבנקים הגדולים באירופה פעמיים בשנה במלונות יוקרה ובארמונות מלכותיים ברחבי היבשת כדי לדון בנושאים רגישים כמו מיזוגים ורכישות וקביעת מדיניות גלובלית.

לקבוצה אין אתר אינטרנט ואינם מתפרסמים חבריה, סדר היום ופרוטוקול הישיבות. חברי הקבוצה לא מעודדים לשתף פרטים בדיונים, אמרו כמה אנשים ל-FT בתנאי של אנונימיות.

IIEB הוא לא רק פורום לחילופי רעיונות בין אנשי הפיננסים המשפיעים ביותר באירופה, אלא גם מועדון חברתי מובחר שבו שותפי הבנקאים נהנים מארוחות ערב חגיגיות, סיורים פרטיים באתרים היסטוריים ומסעות קניות יוקרתיים לאורך שלושה ימים.

כאשר המלווים האירופיים נאלצים להעלות את הערכות השווי הנמוכות שלהם – הם פיגרו הרבה מאחורי יריביהם בארה"ב ברווחיות בשנים האחרונות – והיבשת מתבססת על גל ארוך של סחר חוצה גבולות, IIEB נכנסת לאחת התקופות החשובות ביותר שלה מאז הקמתה לאחר מלחמת העולם השנייה.

ה-IIEB נוצר בפריז בשנת 1950 על ידי ראשי ארבעה מוסדות אשראי מרחבי היבשת – Crédit Industriel et Commercial, Union Bank of Switzerland, Société Générale de Belgique ו-Amsterdamsche Bank – כדי לדון באופן קבוע בהתפתחויות ברמה הגבוהה ביותר במגזר הבנקאי. , כמו גם הכלכלה ומערכת האשראי המוניטרי.

זה היה חלק מסדרה של מוסדות חוצי גבולות שנוצרו בזמנו כדי לעודד קשרים הדוקים יותר בין מוסדות מדינות שלאחרונה היו במלחמה זו עם זו.

המטרה המקורית של MIEB הייתה לשפר את זרימת ההון הבינלאומית ולהילחם בבקרות מוניטריות מול התערבות מוגברת של ממשלות לאומיות במערכת הפיננסית.

ראשי 30 בנקים אירופיים נפגשו לראשונה בפריז באפריל 1951. בנקים בריטיים לא השתתפו שכן הבנק המרכזי של אנגליה חסם בתחילה את השתתפותם.

אילריה פאזוטי, חוקרת שחקרה את הארכיונים המוקדמים של הארגון, אמרה שהנושאים שנידונו שיקפו חששות שהעסיקו את הבנקאים האירופים לאורך המחצית השנייה של המאה ה-20.

בעוד שבשנות ה-50 התקיים דיון פעיל בהקמת סניפים במושבות לשעבר, בשנות ה-60 הופנתה תשומת הלב לתפקידו הבינלאומי של הדולר, לבעיות של מערכת שערי החליפין הקבועים של ברטון וודס והאיום בהשתלטות על בנקים באירופה. על ידי ארצות הברית.

עד סוף המאה, הדיונים ב-IIEB התמקדו יותר בהשפעת האירו, שוק הנגזרים המתעוררים והסכמי מיזוגים ורכישות בין בנקים גדולים.

"בארכיון שרד רק מספר קטן של צילומים מהמפגשים, שמתארים בעיקר ארוחות ערב, מסיבות קוקטייל וביקורים במוזיאונים ובארמונות", אומר פסוטי, "מה שמדגיש את האופי החסוי של הפגישות".

הארכיון של המלווה האיטלקי Intesa Sanpaolo מכיל רק 18 תצלומים שצולמו במהלך השנים הראשונות של IIEB.

המחויבות של המועדון לחשאיות גורמת לחלק מהחברים להיות מודעים לכך שהוא נתפס מצד זרים כקרטל. הם מתעקשים שהבנקים הם עדיין מתחרים מסחריים.

באחד הנאומים הפומביים הבודדים שניתנו ל-IIEB, סגן נשיא הבנק המרכזי האירופי, לוקאס פפדמוס, החל את נאומו בפגישת ה-IIEB באתונה באוקטובר 2006 עם ציטוט מתוך עושר האומות של אדם סמית', שהזהיר מפני קנוניה: "אנשים מאותה תעשייה לעתים רחוקות נפגשים יחד, אפילו למטרות שעשוע והתערבות, אבל באותן הזדמנויות שהם נפגשים, השיחה שלהם מובילה לקנוניה נגד החברה או לקנוניה להעלאת מחירים".

פאפאדמוס המשיך: "אם מישהו היה רואה את המפגש הזה של בנקאים מובילים מכל אירופה, האם הוא היה מביע דעה שהייתה מעוררת גם פעמוני אזעקה בבנקאי המרכזי לגבי 'קונספירציה להעלאת מחירים' אפשרית? אני בספק רב. ".

משרד האוצר והבנק הלאומי של שוויץ אישרו, בהתאמה, את השתתפותם של קלר-סאטר וג'ורדן בפגישה בציריך באוקטובר לאחר שפנו ל-FT. הם גם סיפקו פרטים על הנדון.

במהלך הנאום האשימה קלר-סאטר את הנהלתה בקריסת קרדיט סוויס, בעוד ג'ורדן דנה גם בנפילת הבנק כחלק מהערות על יציבות פיננסית.

למרות חשיבות הנושאים שנדונו, פעילות ה-IIEB במשך יותר משבעה עשורים לא זכתה כמעט לסיקור בעיתונות – למעט פגישה אחת במאי 2010.

בומן, שהיה אז מנכ"ל הנדלסבנקן, התפטר מה-IIEB ערב פגישה בת שלושה ימים שערך הבנק שלו, במחאה על חוסר השקיפות של הקבוצה ועלות קיום פגישה כזו בשיא הפעילות. משבר החוב של גוש האירו.

הבנקים המארחים בפגישות IIEB צפויים לשלם עבור לינה ובידור, ומעסיקי המשתתפים ישלמו עבור הנסיעות. האירוע בשטוקהולם כלל לינה ליותר מ-40 מנהלי בנק ושותפיהם בגראנד הוטל בדרגת חמישה כוכבים, ארוחת ערב בבית האופרה בעיר ומסע קניות אקסקלוסיבי לבני הזוג.

"לא היינו נגד קיום פגישה בשטוקהולם כדי לדון בסוגיות בנקאיות", נזכרת בומן בראיון ל-FT, "אבל נראה היה שנסיבות הפגישה, שהתקיימה בסתר והייתה לה לוח זמנים מוגזם של ביקורים עם שותפים ובני זוג. לנו רחוק מדי מהתרבות של הנדלסבנקן".

פעילויות נוספות המוצעות לבני זוג בפגישות IIEB כוללות רכיבה על אופנוע על שדות הקרח במהלך שיחות רייקיאוויק ב-2007 וסיור פרטי בטירת סאו ז'ורז' בליסבון ב-2019, כולל נסיעה בטוק-טוק וטעימות של "פסטילה דה נאטה".

אורחים מכובדים הם חלק בלתי נפרד מפגישות MIEB. בשנים 2000 ו-2009 התארחה הקבוצה אצל הנסיך אנדרו, תחילה בארמון סנט ג'יימס ולאחר מכן בארמון בקינגהאם.

בפגישה הראשונה של IIEB ברוסיה, שהתקיימה בסנט פטרסבורג ב-2013, השתתף הנשיא לשעבר דמיטרי מדבדב, והמועדון אירח את נשיא טורקיה הנוכחי רג'פ טאיפ ארדואן בפגישה באיסטנבול, כשעוד היה ראש ממשלת המדינה.

לדברי חברי המועדון, עסקאות בין בנקאיות הן נושא נפוץ לדיון בשולי האירועים הרשמיים, אם כי רוב הדיונים הינם היפותטיים. אבל אחד מהמיזוגים והרכישות הגדולים של הבנקים באירופה הסתיים בפגישת IIEB בהילטון בבריסל ב-1997.

אז ראש תאגיד הבנק השוויצרי, מרסל אוספל, ועמיתו מבנק האיחוד של שוויץ, Mathis Cabialavetta, הסכימו למזג את הבנקים השני והשלישי בגודלם בשווייץ לתוך UBS בשווי 29.3 מיליארד דולר.

מאז, לשוויץ תמיד היו שלושה מושבים ב-IIEB למנהלי UBS, קרדיט סוויס ולומברד אודייה. קריסת קרדיט סוויס בשנה שעברה הותירה מושב פתוח למנכ"ל ג'וליוס באר שימלא בפגישה הבאה של המכון בדבלין במאי.

פיליפ ריקנבאכר, שתכנן להשתתף בפגישה, התפטר מתפקידו כמנהל הנכסים השוויצרי בשבוע שעבר לאחר שרשם 606 מיליון פרנק שוויצרי על הלוואות לקבוצת הנכסים האוסטרית המצומצמת Signa.

אבל לא רק פעולות בנקאיות נידונות. אחד מחברי הדירקטוריון נזכר שקיבל טלפון מאדי ווטרס, המזכ"ל הוותיק של MIEB, שהיה יו"ר מועצת המנהלים של בנק KBC.

ווטרס היה כדורגלן מקצועני לשעבר שייצג את בלגיה והתיידד עם מרילין מונרו בזמן ששיחק בארה"ב בשנות ה-50. הוא הפך למאמן ולאחר מכן לנשיא מועדון הכדורגל המלכותי של אנטוורפן.

ווטרס התקשר כיוון שרויאל אנטוורפן מנהלת משא ומתן על מכירת שחקן למועדון המולד של מנכ"ל הבנק ורצה לדעת האם מועדון הרכישה נתקל בקשיים כלכליים והאם הוא יוכל לשלם את העמלה שסוכמה במלואה.

לדברי המנכ"ל, המחקר הראה כי MIEB מגשים את יעדיו העיקריים. "זהו ארגון מאוד מיוחד", הם אמרו. המטרה שלו היא חילופי מידע וידידות בין מנכ"לים".

Source link